Verstehen von Shopify Payments: Gebühren, Funktionen und Alternativen

Shopify hat sich als führender Akteur im globalen E-Commerce-Sektor etabliert, mit über 4,5 Millionen Websites, die seine Plattform weltweit nutzen. Ab 2024 wird Shopify unter den Top fünf E-Commerce-Plattformen auf Platz 4 geführt und hält einen Marktanteil von 10,32 %. Sein Einfluss ist besonders bei stark frequentierten Websites bemerkenswert, mit einem Anteil von 23 % an den Top eine Million Websites und einem Anteil von 19 % an den Top 100.000 Websites. Diese weit verbreitete Akzeptanz unterstreicht Shopifys starke Präsenz und Zuverlässigkeit in der wettbewerbsintensiven Welt des Online-Handels.

Jeden Tag sind durchschnittlich 2,1 Millionen Nutzer aktiv auf Shopify engagiert. Und über 1,75 Millionen Händler nutzen Shopify in 175 Ländern, was zu einem globalen wirtschaftlichen Beitrag von über 444 Milliarden Dollar führt.

Mit der Vielzahl an neuen Verkäufern und Verbrauchern, die der Plattform beitreten, wird es zunehmend wertvoll, einen zugänglichen und einfachen Zahlungsprozess für verkaufte Waren zu bieten. Shopify adressiert dieses Bedürfnis mit seinem dedizierten Service, Shopify Payments.

Überblick über Shopify Payments

Shopify umfasst ein eigenes Zahlungssystem, bekannt als Shopify Payments, das entwickelt wurde, um die Annahme von Online-Zahlungen zu vereinfachen. Mit diesem System können Verkäufer externe Transaktionskosten umgehen, ihre Checkout-Prozesse optimieren und alle finanziellen Transaktionen direkt über ihr In-Store-Dashboard verwalten. Darüber hinaus sorgt dieser integrierte Zahlungsprozessor für ein nahtloseres und effizienteres Einkaufserlebnis für Kunden, was potenziell die Konversionsraten steigern kann.

Seit seinem Debüt im Jahr 2013 ist Shopify Payments zu einem wesentlichen Bestandteil der Shopify-Infrastruktur geworden. Seine Entwicklung spiegelt das allgemeine Wachstum und den zunehmenden Markteinfluss von Shopify wider. Ursprünglich entwickelt, um eine benutzerfreundliche Zahlungslösung zu bieten, hat sich Shopify Payments erheblich weiterentwickelt und seine Funktionen erweitert, um eine vielfältige Palette von Verkäufern zu unterstützen. Es bietet jetzt Multi-Währungs-Unterstützung und verschiedene Zahlungsoptionen, was Shopifys Engagement für ein sicheres und umfassendes Online-Einkaufserlebnis unterstreicht. Mit der weltweiten Expansion von Shopify hat sich auch Shopify Payments entsprechend weiterentwickelt, um den Anforderungen eines internationalen Publikums gerecht zu werden.

Begonnen hat Shopify seine Reise im Jahr 2004 unter dem Namen Snowdevil und hat sich zu einer führenden E-Commerce-Plattform entwickelt. Eine entscheidende Entwicklung kam im Jahr 2013 mit dem Debüt von Shopify Payments. Diese Funktion wurde hinzugefügt, um die Zahlungsabwicklung direkt in die Shopify-Plattform zu integrieren, was das Zahlungserlebnis für Verkäufer vereinfachte und die Notwendigkeit externer Gateways eliminierte. Die nahtlose Integration von Shopify Payments verbesserte die betriebliche Effizienz und senkte die Transaktionsgebühren für Händler, die den Service nutzten, und bot eine wirtschaftliche Alternative zu anderen Zahlungsmethoden.

Im Jahr 2016 stellte Shopify Shopify Capital vor, einen Service, der Händlern Barvorschüsse auf der Grundlage ihrer prognostizierten Verkäufe über Shopify Payments bietet. Dieses Programm wurde entwickelt, um das Geschäftswachstum zu stimulieren, indem die Hindernisse traditioneller Kreditverfahren vermieden werden. Im darauffolgenden Jahr, 2017, führte Shopify eine neue Funktion namens Shopify Pay ein, die später in Shop Pay umbenannt wurde. Dieses Tool ermöglichte es Kunden, ihre Zahlungs- und Versanddetails zu speichern, was den Checkout-Prozess für wiederkehrende Käufer in jedem von Shopify unterstützten Geschäft erheblich beschleunigte.

Die internationale Expansion von Shopify Payments hat die Kompatibilität mit einer Vielzahl von Währungen und geografischen Gebieten eingeführt, um den unterschiedlichen Anforderungen der weltweiten Händlergemeinschaft von Shopify gerecht zu werden. Derzeit unterstützt es über 130 verschiedene Währungen und ist in mehreren Ländern verfügbar, was den globalen Verkauf für Händler erleichtert. Darüber hinaus haben Partnerschaften mit Zahlungsplattformen wie Alipay nahtlose grenzüberschreitende Zahlungen ermöglicht, was Shopify-Händler bei ihren globalen Geschäftsaktivitäten weiter unterstützt.

Im vierten Quartal 2023 hat Shopify Payments ein Brutto-Warenvolumen von fast 27,52 Milliarden Dollar verarbeitet. Dieser Betrag stieg im ersten Quartal 2024 um 32 % auf 36,24 Milliarden Dollar, was ein robustes Wachstum von Jahr zu Jahr widerspiegelt. Diese Zahlen zeigen die wachsende Effizienz von Shopify bei der Ermöglichung von Online-Transaktionen.

Hauptfunktionen von Shopify Payments

Im Wesentlichen vereinfacht Shopify Payments Transaktionen für Unternehmen und ihre Kunden, indem es eine breite Palette von Zahlungsmöglichkeiten und eine mühelose Integration bietet.

Regionale Verfügbarkeit von Shopify Payments

Shopify Payments ist exklusiv für Geschäfte verfügbar, die in bestimmten Ländern und Regionen tätig sind.

Unterstützung einer Vielzahl von Zahlungsmethoden

Shopify Payments bietet erhebliche Vorteile, indem es zusätzliche Gebühren von externen Transaktionen, die über seine Plattform abgewickelt werden, eliminiert. Durch die nahtlose Integration mit Shopifys Checkout-Tool, Shop Pay, senkt diese Funktion nicht nur die Kosten für Händler, sondern steigert auch die Effizienz. Sie ermöglicht es Kunden, ihre Zahlungs- und Versanddetails mühelos zu speichern und zukünftige Transaktionen zu vereinfachen.

Shopify Payments gewährleistet eine breite Kompatibilität mit einer Vielzahl von Zahlungsoptionen, einschließlich der wichtigsten Kreditkarten wie Visa/Mastercard/American Express. Es integriert sich nahtlos mit beliebten digitalen Wallets wie Apple Pay/Google Pay. Darüber hinaus unterstützt Shopify Payments Optionen wie Buy Now, Pay Later durch Partnerschaften. Einer seiner Partner für solche Lösungen ist Klarna.

Händler, die nach mehr Zahlungsflexibilität suchen, können sich auf Shopify Payments verlassen, das eine Vielzahl regionaler Zahlungsmethoden unterstützt, die auf den Standort der Kunden zugeschnitten sind. Dazu gehören Sofort und SEPA-Lastschrift in Europa, iDEAL in den Niederlanden und Bancontact in Belgien. Diese lokalen Zahlungsmethoden erleichtern nicht nur die internationale Expansion für Händler, sondern verbessern auch die Kundenzufriedenheit, indem sie vielfältige Vorlieben berücksichtigen.

Shopify Payments unterstützt auch über 130 verschiedene Währungen, was es Händlern ermöglicht, Geschäfte mit Kunden aus aller Welt zu tätigen. Diese Vielseitigkeit ist besonders vorteilhaft für internationale Verkäufer, die lokalisierte Zahlungsmethoden anbieten möchten. Die Möglichkeit für Kunden, in ihrer bevorzugten Währung zu bezahlen, verringert Hürden und kann die Konversionsraten erheblich verbessern.

Betrugsanalyse

Shopify Payments bietet Händlern ausgefeilte Werkzeuge zur Erkennung und Verhinderung von Betrug. Diese Werkzeuge analysieren und korrelieren Daten während des gesamten Einkaufsprozesses, beginnend mit der Erstellung des Warenkorbs bis hin zur Bearbeitung von Rückbuchungen, um betrügerische Muster effektiv zu identifizieren.

Durch den Einsatz fortschrittlicher Techniken des maschinellen Lernens analysiert Shopify Milliarden von Transaktionen, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu markieren. Indem Variablen wie IP-Adressen, Zahlungsdetails und Kundenverhalten bewertet werden, können diese Algorithmen Risiken bei Transaktionen schnell einschätzen. Dieses dynamische System wird kontinuierlich aktualisiert, um aufkommende Betrugstaktiken zu verhindern, und stellt sicher, dass Händler die meisten Bestellungen sicher abwickeln können.

Wenn eine Transaktion als potenziell betrügerisch markiert wird, bietet Shopify Händlern umfassende Betrugsanalyse-Indikatoren. Diese Indikatoren, die durch grüne, rote oder graue Symbole dargestellt werden, helfen dabei, riskante Transaktionen zu identifizieren, indem sie Ergebnisse wie den Erfolg von Address Verification Service (AVS)-Prüfungen und die Nutzung mehrerer Kreditkarten pro Bestellung detailliert beschreiben. Mit diesen Informationen können Händler entscheiden, ob sie weiter untersuchen, stornieren oder Rückerstattungen für als risikoreich eingestufte Transaktionen vornehmen.

Zur Verbesserung der Betrugspräventionsmaßnahmen arbeitet Shopify mit externen Betrugserkennungsanwendungen und -tools zusammen. Dazu gehört die Integration von Funktionen wie 3D Secure-Authentifizierung, Proxy-Erkennung und automatisierte Systeme zur Verwaltung von Streitfällen.

Auszahlungszeiträume und -auszahlungen

Shopify konsolidiert Auszahlungs-Transaktionen in regelmäßige Sammelüberweisungen, die dem festgelegten Auszahlungszeitraum entsprechen. Dieser Zeitraum erstreckt sich von der Bestellung des Kunden bis zur Überweisung der Mittel auf Ihr Bankkonto und variiert je nach Land und verwendeter Zahlungsmethode. In der Regel haben inländische Kreditkartentransaktionen einen kürzeren Auszahlungszeitraum im Vergleich zu internationalen Transaktionen.

Mit Shopify Payments werden Gelder automatisch auf das Bankkonto des Händlers gemäß ihrem gewählten Zeitplan - täglich, wöchentlich oder monatlich - überwiesen. Händler in Frankreich haben nicht die Flexibilität, ihren Einzahlungstermin auszuwählen.

Normalerweise dauert es etwa 2-3 Werktage, bis die Überweisung auf ein Bankkonto erfolgt. Wenn das Auszahlungsdatum jedoch auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt, erfolgt die Verarbeitung am folgenden Werktag.

Um den Auszahlungstermin zu ändern, navigieren Sie zum Shopify-Admin und gehen Sie zu Einstellungen > Zahlungen > Verwalten > Auszahlungszeitplan. Das Anpassen des Zeitplans kann bestimmte Zahlungen verzögern, die bis zum nächsten Auszahlungstermin gemäß dem neu gewählten Zeitplan ausstehen.

Auszahlungen können in verschiedene Status unterteilt werden, wie 'Bezahlt', 'Fehlgeschlagen' oder 'In Transit'. Wenn eine Auszahlung als 'Bezahlt' angezeigt wird, bedeutet dies, dass Shopify die Gelder erfolgreich auf Ihr Bankkonto überwiesen hat, obwohl sie möglicherweise noch auf die Bearbeitung durch die Bank warten. Ein 'Fehlgeschlagen' Status kann aufgrund falscher Bankdaten oder unzureichender Mittel auftreten. Shopify benachrichtigt Sie prompt über fehlgeschlagene Auszahlungen durch eine Benachrichtigungsleiste und bietet Anleitungen zur schnellen Lösung von Problemen.

Wenn Auszahlungen fehlen oder verzögert sind, empfiehlt Shopify, bis zu 10 Werktage zu warten, um mögliche Verzögerungen bei der Bankverarbeitung zu berücksichtigen. Wenn die Auszahlung nach diesem Zeitraum weiterhin ungelöst bleibt, wenden Sie sich an den Shopify-Support für weitere Unterstützung.

Shopify Payments Gebühren

Shopify Payments vereinfacht das Management von Finanztransaktionen und eliminiert die Abhängigkeit von externen Zahlungs-Gateways und deren begleitenden Gebühren. Dennoch gibt es spezifische Gebühren, die mit der Nutzung von Shopify Payments verbunden sind und die Händler berücksichtigen müssen.

Die Gebühren für Shopify Payments hängen vom Standort des Geschäfts und dem Shopify-Plan ab und können variieren. Die Gebühr variiert auch je nach Kreditkartentyp und Standort der registrierten Karte. Zusätzlich wird eine Währungsumrechnungsgebühr für Transaktionen erhoben, die in einer anderen Währung als der Auszahlung erfolgen.

Unabhängig vom Land, wenn das Geschäft den Shopify Plus Plan hat, bezeichnet Shopify die Shopify Payments Gebühren als wettbewerbsfähig. Hier ist ein Beispiel für die Shopify Payments Gebühren für Geschäfte mit Sitz in den USA:

• Basic
• Lokale Kreditkartengebühren: 2,9 % + 30¢
• Amex-Kreditkartengebühren: 3,5 % + 30¢
• Internationale Kreditkartengebühren: + 1 %
• Gebühren für persönliche Kredit-/Debitkartentransaktionen: 2,6 % + 10¢
• Gebühren für manuelle persönliche Kredit-/Debitkartentransaktionen: 3,5 % + 10¢
• Drittanbieter-Transaktionsgebühren bei Nichtverwendung von Shopify Payments: 2 %
• Shopify
• Lokale Kreditkartengebühren: 2,7 % + 30¢
• Amex-Kreditkartengebühren: 3,3 % + 30¢
• Internationale Kreditkartengebühren: + 1 %
• Gebühren für persönliche Kredit-/Debitkartentransaktionen: 2,5 % + 10¢
• Gebühren für manuelle persönliche Kredit-/Debitkartentransaktionen: 3,5 % + 10¢
• Drittanbieter-Transaktionsgebühren bei Nichtverwendung von Shopify Payments: 1 %
• Advanced
• Lokale Kreditkartengebühren: 2,5 % + 30¢
• Amex-Kreditkartengebühren: 3,1 % + 30¢
• Internationale Kreditkartengebühren: + 1 %
• Gebühren für persönliche Kredit-/Debitkartentransaktionen: 2,4 % + 10¢
• Gebühren für manuelle persönliche Kredit-/Debitkartentransaktionen: 3,5 % + 10¢
• Drittanbieter-Transaktionsgebühren bei Nichtverwendung von Shopify Payments: 0,6 %
• Plus
• Lokale Kreditkartengebühren: Wettbewerbsfähigsten Tarife
• Amex-Kreditkartengebühren: Wettbewerbsfähigsten Tarife
• Internationale Kreditkartengebühren: Wettbewerbsfähigsten Tarife
• Gebühren für persönliche Kredit-/Debitkartentransaktionen: Wettbewerbsfähigsten Tarife
• Gebühren für manuelle persönliche Kredit-/Debitkartentransaktionen: Wettbewerbsfähigsten Tarife
• Drittanbieter-Transaktionsgebühren bei Nichtverwendung von Shopify Payments: 0,2 %

Hier ist ein Beispiel für die Shopify Payments Gebühren für Geschäfte mit Sitz in den Niederlanden:

Wie man Shopify Payments einrichtet

Die Einrichtung von Shopify Payments für ein Geschäft umfasst einen einfachen Konfigurationsprozess. Hier sind die Schritte, um loszulegen :

Schritt 1: Shopify Payments Einstellungen öffnen

• Melden Sie sich bei Ihrem Shopify-Admin-Konto an.
• Gehen Sie in die untere linke Ecke Ihres Dashboards und wählen Sie Einstellungen.
• Wählen Sie Zahlungen aus dem Einstellungsmenü.

Schritt 2: Shopify Payments aktivieren

• Innerhalb der Zahlungsseite finden Sie den Abschnitt Shopify Payments.
• Wählen Sie Account-Einrichtung abschließen. Wenn Shopify Payments noch nicht aktiviert ist, finden Sie eine Option Shopify Payments einrichten. Klicken Sie darauf, um den Einrichtungsprozess zu starten.

Schritt 3: Geschäftsdaten eingeben

Diese Details umfassen:

• Unternehmensart: Wählen Sie Ihren Unternehmenstyp aus, ob Einzelunternehmer, Einzelfirma oder eingetragenes Unternehmen.
• Geschäftsinformationen: Geben Sie Ihre Geschäftsadresse, Telefonnummer und falls zutreffend Ihre Handelsregisternummer ein.
• Persönliche Informationen: Geben Sie Details zum Geschäftsinhaber an, einschließlich Name, Geburtsdatum und die letzten vier Ziffern der Sozialversicherungsnummer (für in den USA ansässige Unternehmen).

Schritt 4: Bankdaten eingeben

Geben Sie Ihre Bankinformationen ein, um Auszahlungen zu erhalten. Dies umfasst:

• Bankleitzahl: Geben Sie die Bankleitzahl Ihrer Bank ein.
• Kontonummer: Geben Sie Ihre Bankkontonummer ein.
• Kontotyp: Geben Sie an, ob es sich um ein Giro- oder Sparkonto handelt.

Schritt 5: Identität bestätigen

Shopify muss möglicherweise die Identität des Inhabers überprüfen. Dieses Verfahren umfasst das Einreichen eines Lichtbildausweises (wie Führerschein oder Reisepass) und möglicherweise weiterer Dokumente.

Schritt 6: Abschließen

• Überprüfen Sie alle eingegebenen Informationen, um deren Richtigkeit sicherzustellen.
• Klicken Sie auf Setup abschließen, um den Vorgang abzuschließen.

Schritt 7: Zahlungsoptionen einrichten

• Nach der Aktivierung von Shopify Payments können Sie die gewünschten Zahlungsmethoden anpassen, einschließlich Kreditkarten, Apple Pay und Google Pay.
• Passen Sie in den Zahlungseinstellungen die Schalter für jede Zahlungsmethode an, um sie nach Bedarf zu aktivieren oder zu deaktivieren.

In den USA ansässige Verkäufer müssen Steuerinformationen angeben, einschließlich ihrer Arbeitgeber-Identifikationsnummer (EIN) oder Sozialversicherungsnummer (SSN).

Für Geschäfte, die in mehreren Währungen verkaufen, gibt es eine Option zur Einrichtung der Multi-Währungs-Unterstützung in den Shopify Payments Einstellungen. Dies umfasst das Hinzufügen der gewünschten Währungen und die Anpassung von Rundungsregeln und Anzeigeeinstellungen.

Alternativen zu Shopify Payments

Manchmal erfüllen bestimmte Shopify-Geschäfte möglicherweise nicht die Zulassungskriterien für die Nutzung von Shopify Payments. In solchen Fällen können Ladenbesitzer alternative Zahlungslösungen erkunden. Diese Alternativen bieten vielfältige Funktionen, die auf unterschiedliche Geschäftsanforderungen zugeschnitten sind, einschließlich Benutzerfreundlichkeit, Kundenerkennung, nahtloser Integration und globaler Funktionalität.

PayPal ist eine hoch angesehene Zahlungsplattform, die für ihre intuitive Benutzeroberfläche, vielfältigen Zahlungsmethoden, globale Zugänglichkeit und robusten Sicherheitsmaßnahmen bekannt ist. Die weitverbreitete Nutzung unter Verbrauchern und Unternehmen trägt zu höheren Abschlussraten beim Checkout bei, unterstützt durch ihren vertrauenswürdigen Ruf und ihre weitverbreitete Bekanntheit.

Stripe ist eine weitere beliebte Option unter Unternehmen, bekannt für seine umfangreichen Funktionen. Es ermöglicht verschiedene Zahlungsmethoden wie Kreditkarten, Debitkarten, digitale Geldbörsen und sogar Kryptowährungen. Stripes anpassbare und skalierbare Natur macht es besonders geeignet für Unternehmen, die ein internationales Wachstum anstreben.

Für Unternehmen, die globale Transaktionen durchführen, erweist sich WorldPay als ideal. Es bietet umfassende Unterstützung für zahlreiche Währungen und Zahlungsmethoden sowie robuste Sicherheitsfunktionen und anpassbare Funktionalitäten. WorldPays umfangreiche globale Präsenz positioniert es als eine starke Wahl für Unternehmen, die eine internationale Marktexpansion anstreben.

Square Online präsentiert eine überzeugende Wahl für Unternehmen, die bereits die POS-Systeme von Square nutzen. Es integriert nahtlos Offline- und Online-Verkäufe, was es kleinen Unternehmen mit knappem Budget durch seinen kostenlosen Plan bequem macht. Darüber hinaus erleichtert Square den Mehrkanalverkauf, der sich auf Plattformen wie Facebook und Instagram erstreckt.

Adyen sticht als eine beeindruckende Option hervor, die besonders für große Unternehmen geeignet ist. Es ermöglicht Omnichannel-Verkäufe und bietet eine breite Palette von Zahlungsmöglichkeiten, was es gut geeignet für die Verwaltung von Abonnements und globalen Zahlungen macht. Adyens KI-gesteuerte Risikobewertung und umfassender Kundensupport erhöhen seine Attraktivität für Unternehmen, die robuste Betrugsprävention und skalierbare Zahlungslösungen suchen.

Die Wahl des besten Zahlungsgateways

Beim Auswählen eines Zahlungsgateways sollten folgende Schlüsselfaktoren berücksichtigt werden:

• Bewerten Sie die Transaktionskosten, um die finanziellen Auswirkungen zu verstehen.
• Stellen Sie die Kompatibilität mit den bevorzugten Zahlungsmethoden der Kunden sicher.
• Wählen Sie ein Gateway, das reibungslos mit Shopify integriert wird.
• Bewerten Sie die Checkout-Prozesse, um die Konversionsraten zu optimieren.
• Überprüfen Sie die Einhaltung von Sicherheitsstandards der Branche wie PCI.

Berücksichtigen Sie diese Faktoren zusammen mit den Gebühren, Funktionen und Alternativen von Shopify Payments, um Ihre Wahl an die Geschäftsbedürfnisse anzupassen und das Einkaufserlebnis für Kunden zu verbessern.

Zusammenfassung

Die Entscheidung für das beste Zahlungsgateway für ein Unternehmen ist eine zentrale Entscheidung, die seine Betriebsabläufe, die Kundenzufriedenheit und die gesamte Wachstumsausrichtung beeinflusst. Wichtige Faktoren, die berücksichtigt werden sollten, sind Transaktionsgebühren, akzeptierte Zahlungsmethoden, Sicherheitsfunktionen und die einfache Integration.

Aus der Vielzahl von Optionen sticht Shopify Payments besonders für Betreiber von Shopify-Geschäften hervor, dank seiner mühelosen Integration und umfassenden Fähigkeiten. Als Standard-Gateway von Shopify bietet Shopify Payments eine einheitliche Lösung, die Zahlungsvorgänge vereinfacht. Eine seiner bemerkenswerten Stärken liegt in der Verwaltung verschiedener Währungen (über 130) und der Unterstützung verschiedener Zahlungsmethoden wie Kreditkarten, digitale Geldbörsen und "Buy Now, Pay Later" Alternativen. Darüber hinaus bietet dieses Gateway wettbewerbsfähige Verarbeitungstarife.

Dennoch ist es wichtig, alternative Optionen wie PayPal, Stripe und WorldPay zu erkunden, um eine fundierte Entscheidung zu treffen.

Am Ende sollte die Auswahl eines Zahlungsgateways den spezifischen Zielen und Anforderungen des Unternehmens entsprechen. Ob der Manager Kostenbewusstsein, Zahlungsvielfalt, Sicherheit, einfache Integration oder Kundenservice betont, eine gründliche Bewertung dieser Aspekte wird bei der Wahl des optimalen Zahlungsgateways helfen. Dies stellt nahtlose und sichere Transaktionen für Kunden sicher.